第五期《“金葵花”中国都市高收入群体理财综合指数报告》显示,2006年高收入群体提升了对宏观环境、收入预期、理财支持能力以及理财工具价值等投资理财影响因素的乐观评价。总体而言,2006年高收入群体体现出较为活跃的主动理财意愿和较强的投资理财能力。 字串4
股票基金成首选
在北京、上海、广州、成都、武汉、西安和沈阳7个城市,本次调查针对965个高收入者发放了问卷,结果显示:有近一半的高收入者都购买过基金,其中88.9%的人手中一般握有1-3只基金品种,基金已跃升至高收入者最钟爱的投资品的第三位,备受高收入人群青睐;2006年,基金占高收入人群个人资产的比重超过一成,对高收入人群资产增值的贡献度达到1.7%,且在2007年拟投资工具选择中也排在前三位。
从高收入群体选择“很赞同”某投资品是其最钟爱的投资品的比例上看,涨幅最大的是股票,中选比例从7.40%上升至38.57%;基金涨幅排在第二位,从3.60%到20.39%。房地产投资虽然处于第二位,但是比例从14.70%增加至22.31%,涨幅不大。子女教育储蓄和国债则由原来的第一位和第二位跌至第五位和第六位。
如果具体到基金的种类,高收入人群到底喜欢什么样的基金?本次研究发现:开放式股票基金在高收入群体中最有市场。从基金投资的标的物上看,高收入群体对投资股票市场的基金具有显著的偏好,有74.7%的高收入者都倾向于将股票作为基金投资对象,选择货币、债券的比例相对较低。
理财渠道日新月异
高端理财市场的兴起,离不开三方面的因素:一是有一个足够规模的高端人群存在;二是高端人群有一定的专业投资理财能力以及与之相匹配投资理财理念意识;三是需要市场上有充足的理财工具和产品。而招行总行零售总部的袁丹旭副总经理表示,在推动高端理财的过程中,国内理财工具和理财产品的创新显得尤为重要。
他指出,就开放式基金而言,自2001年第一只开放式基金问世的短短六年时间里,国内的开放式基金产品创新就完成了国外数十年的发展历程。2002年国内第一只债券基金和第一只指数基金面市;2003年,国内推出首只伞型基金、首只保本基金、首只货币市场基金;2004年国内推出首只可转债基金、首只上市开放式基金(LOF)和交易所交易基金(ETF),2005年又推出了首只中短债基金。“目前国内开放式基金品种已经基本上覆盖国外主流开放式基金的品种,这种创新速度是惊人的。”袁丹旭如此表示。 字串3
他认为,高端理财市场呈现出的巨大发展潜力,给银行等金融机构带来了绝佳的市场机会。“中资银行携网点优势、客户优势、本土文化优势,积极推进业务结构转型,大举推进高端理财业务,外资银行则凭借其先进的管理文化、强大的投资产品后台和国际品牌优势,招兵买马,快速推进在华业务扩张。”他指出,在高端理财这个广袤的新兴市场领域里,所有的涉足者都将获得丰厚的回报。
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